“人民銀行聯(lián)合相關部門不斷完善綠色金融頂層設計，支持綠色金融跨越式發(fā)展，初步形成了綠色金融五大支柱?！薄拔覈G色信貸取得較好成效，整體呈現(xiàn)‘規(guī)模大、結構優(yōu)、質(zhì)量高’的特點。”“人民銀行健全綠色金融政策體系、發(fā)展綠色金融市場，積極通過二十國集團(G20)等多雙邊渠道加強國際交流，并參與發(fā)起了央行與監(jiān)管機構綠色金融網(wǎng)絡、可持續(xù)金融國際平臺等多邊平臺，逐漸推進綠色金融國際合作，取得了積極進展?！眹鴦赵盒侣勣k公室舉行吹風會，中國人民銀行研究局局長王信、金融市場司副司長彭立峰、國際司副司長艾明介紹了綠色金融有關情況。
形成綠色金融五大支柱
王信表示，人民銀行聯(lián)合相關部門不斷完善綠色金融頂層設計，支持綠色金融跨越式發(fā)展，初步形成了綠色金融五大支柱。
一是綠色金融標準體系加快構建。人民銀行遵循“國內(nèi)統(tǒng)一、國際接軌”原則，充分考慮國際關切和國情需要，重點聚焦氣候變化、污染治理和節(jié)能減排三大領域，不斷完善綠色金融標準體系。目前，綠色金融統(tǒng)計制度逐步完善，多項綠色金融標準制定取得重大進展，中歐綠色金融標準對照研究工作即將完成，為規(guī)范綠色金融業(yè)務、確保綠色金融實現(xiàn)商業(yè)可持續(xù)性、推動經(jīng)濟社會綠色發(fā)展提供了重要保障。部分綠色金融標準在綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)先行先試。
二是信息披露要求和金融機構監(jiān)管不斷強化。持續(xù)推動金融機構、證券發(fā)行人、公共部門分類提升環(huán)境信息披露的強制性和規(guī)范性。中英金融機構氣候與環(huán)境信息披露試點工作不斷推進，試點經(jīng)驗已具備復制推廣價值。人民銀行組織研發(fā)的綠色金融信息管理系統(tǒng)，實現(xiàn)了監(jiān)管部門與金融機構信息直連，提升了綠色金融業(yè)務監(jiān)管的有效性。
三是點面結合，激勵約束機制逐步完善。通過綠色金融業(yè)績評價、貼息獎補等政策，引導金融機構增加綠色資產(chǎn)配置、強化環(huán)境風險管理，有利于提升金融業(yè)支持綠色低碳發(fā)展的能力。
四是綠色金融產(chǎn)品和市場體系不斷豐富。通過鼓勵產(chǎn)品創(chuàng)新、完善發(fā)行制度、規(guī)范交易流程、提升透明度，中國已形成多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系。截至2020年末，綠色貸款余額近12萬億元，存量規(guī)模世界第一；綠色債券存量8132億元，居世界第二。綠色金融資產(chǎn)質(zhì)量整體良好，綠色貸款不良率遠低于全國商業(yè)銀行不良貸款率，綠色債券尚無違約案例。
五是綠色金融國際合作日益深化。積極利用各類多雙邊平臺及合作機制推動綠色金融國際交流，提升國際社會對我綠色金融政策、標準、產(chǎn)品、市場的認可和參與程度。
“中國還‘自下而上’深入開展綠色金融改革創(chuàng)新基層實踐。中國是全球唯一設立綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)的國家。近年來，試驗區(qū)的綠色金融服務供給能力大幅提升。截至2020年末，六省(區(qū))九地綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)綠色貸款余額達2368.3億元，占全部貸款余額的15.1%；綠色債券余額1350.5億元。部分綠色金融改革創(chuàng)新經(jīng)驗已局部推廣。其中，浙江湖州通過生態(tài)資源有效轉(zhuǎn)化、科技賦能有力支撐、央地政策協(xié)同發(fā)力，實現(xiàn)了環(huán)境效益與經(jīng)濟效益雙贏發(fā)展?！蓖跣耪f。
王信介紹，下一步人民銀行將聚焦碳達峰、碳中和目標等重大戰(zhàn)略部署，充分發(fā)揮金融支持綠色發(fā)展的資源配置、風險管理和市場定價三大功能，重點推動以下工作：
一是構建長效機制，完善金融支持綠色低碳轉(zhuǎn)型的頂層設計。研究出臺金融支持綠色低碳發(fā)展的一攬子政策措施，在“十四五”金融規(guī)劃中就金融支持綠色低碳發(fā)展和應對氣候變化作出系統(tǒng)性安排。及時調(diào)整和完善金融機構綠色金融業(yè)績評價體系，不斷擴展考核結果應用場景。出臺統(tǒng)一的新版《綠色債券支持項目目錄》。
二是完善綠色金融標準，推動金融機構開展碳核算。推動建立強制性、市場化、法治化的金融機構氣候與環(huán)境信息披露制度，加強數(shù)字技術和金融科技在環(huán)境信息披露和共享等方面的應用。
三是創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務，構建多層次綠色金融市場體系。推動發(fā)展綠色貸款、綠色債券、綠色保險等金融產(chǎn)品，有序發(fā)展碳期貨及其他衍生品等碳金融產(chǎn)品工具。
四是防范氣候變化相關金融風險。推動金融機構開展風險評估和壓力測試，強化對氣候相關金融風險的審慎管理。
五是進一步推動地方金融改革創(chuàng)新試點。
六是深化國際合作，積極參與全球的氣候治理。
綠色債券成效顯著
彭立峰介紹，在綠色信貸方面，一是強化宏觀信貸政策指導，引導銀行機構加大綠色信貸額度等內(nèi)部資源傾斜。一些銀行提出了綠色信貸規(guī)模與占比提升目標，甚至提出五年翻一番的目標。
二是完善外部政策激勵，探索運用再貸款、財政貼息、擔保機制、風險補償?shù)日呤侄?，增強金融機構發(fā)展綠色信貸的積極性。如，廣州市對獲得綠色貸款的企業(yè)給予貸款額1%的補貼，并對銀行的綠色貸款損失給予20%的補償。
三是推動創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品和服務。鼓勵金融機構創(chuàng)新發(fā)展排污權、碳排放權、用能權等綠色權益抵質(zhì)押貸款業(yè)務，為碳排放交易參與主體等提供專業(yè)化融資服務。
四是強化綠色低碳重點行業(yè)部門的溝通協(xié)調(diào)。聯(lián)合發(fā)改委出臺相關政策，鼓勵金融機構為光伏玻璃生產(chǎn)項目、風電和太陽能發(fā)電等綠色重點領域提供金融支持。
“總的來看，我國綠色信貸取得較好成效，整體呈現(xiàn)‘規(guī)模大、結構優(yōu)、質(zhì)量高’的特點。綠色貸款余額連續(xù)多年位居世界第一，清潔能源產(chǎn)業(yè)2020年末余額首次突破3萬億元，已超過同期鋼鐵、煤炭、有色等三個主要高耗能領域貸款總量。綠色貸款不良率低于銀行業(yè)貸款不良率1.6個百分點，連續(xù)3個季度保持在0.5%以下。”彭立峰說。
綠色債券方面，一是綠色債券制度框架初步建立。2015年人民銀行發(fā)布公告，明確綠色金融債的界定標準及發(fā)行流程，出臺《綠色債券支持項目目錄》，受到國際組織廣泛關注認可，把綠色金融債公告與GBP、CBS共同列為全球貼標綠色債券的三大標準指南。
二是參與主體持續(xù)壯大，產(chǎn)品序列不斷豐富。中國的綠色債券發(fā)行人現(xiàn)已涵蓋各類銀行機構等主體，初步形成多元化的具有ESG理念的社會責任投資群體。綠色債券產(chǎn)品已涵蓋金融債券、債務融資工具、企業(yè)債券、公司債券等多個品種。
彭立峰認為，總體來看，我國綠色債券成效顯著。一是發(fā)行規(guī)模較大。截至2020年末，累計發(fā)行綠色債券約1.2萬億元，規(guī)模僅次于美國，位居世界第二。二是發(fā)行期限長。約90%左右發(fā)行期限均在3年以上。三是支持環(huán)境改善效果顯著。據(jù)初步測算，每年綠色債券募集資金投向的項目可節(jié)約標準煤5000萬噸左右，相當于減排二氧化碳1億噸以上。
推進綠色金融國際合作
艾明表示，近年來，人民銀行健全綠色金融政策體系、發(fā)展綠色金融市場，積極通過二十國集團(G20)等多雙邊渠道加強國際交流，并參與發(fā)起了央行與監(jiān)管機構綠色金融網(wǎng)絡、可持續(xù)金融國際平臺等多邊平臺，逐漸推進綠色金融國際合作，取得了積極進展。
一是利用2016年中國擔任G20主席國契機，推動形成綠色金融全球共識。2016年我國擔任G20主席國期間，人民銀行首次將綠色金融引入G20議題，牽頭成立G20綠色金融研究小組，與英格蘭銀行共同擔任小組主席，識別綠色金融面臨的體制和市場障礙，動員社會資金用于綠色投資。研究小組連續(xù)三年提出政策建議，納入峰會成果。近年來，G20峰會宣言均肯定綠色金融對全球經(jīng)濟增長的重要作用。2021年G20主席國意大利重視綠色金融，人民銀行將積極參與有關討論，推進G20綠色金融議程。
二是共同發(fā)起央行與監(jiān)管機構綠色金融網(wǎng)絡(NGFS)，推動央行和監(jiān)管機構間綠色金融合作。NGFS由人民銀行與荷蘭央行、法國央行和宏觀審慎與處置委員會、英格蘭銀行、德國央行、瑞典金融管理局、新加坡金管局以及墨西哥央行8家央行和監(jiān)管機構于2017年12月共同發(fā)起，重點關注氣候變化對宏觀金融穩(wěn)定、微觀審慎監(jiān)管的影響，旨在強化金融體系風險管理，動員資本進行綠色低碳投資，目前成員擴展至83家，已成為央行和金融監(jiān)管機構開展綠色金融研究合作的重要平臺。
三是2018年底指導中國金融學會綠色金融專業(yè)委員會與倫敦金融城共同推出《“一帶一路”綠色投資原則》(GIP)，助推“一帶一路”綠色可持續(xù)發(fā)展，并列入2019年“一帶一路”國際合作高峰論壇成果。《原則》對金融機構參加“一帶一路”投融資提出七條原則，包括充分了解ESG風險、披露環(huán)境信息、運用綠色金融工具等。目前，已有39家中外金融機構簽署《原則》。
四是與歐方共同發(fā)起可持續(xù)金融國際平臺(IPSF)，推動綠色金融標準國際趨同。2019年10月，易綱行長與歐委會執(zhí)行副主席東布羅夫斯基斯等共同宣布發(fā)起IPSF，宗旨在于深化國際合作，動員私人部門資金參與環(huán)境可持續(xù)投資。人民銀行正在與歐方牽頭研究中歐綠色金融分類標準的異同，擬在今年推出中歐綠色金融共同標準。
“國際社會普遍關注氣候變化，支持在綠色金融上加強合作。下一步，人民銀行將利用好現(xiàn)有優(yōu)勢，挖掘潛力，進一步深化綠色金融國際合作，與各方共同促進綠色低碳轉(zhuǎn)型，推動實現(xiàn)碳中和目標?！卑髡f。
